Gastos deducibles ante el SAT 2025
En esta guía: Descubre qué gastos puedes deducir ante el SAT en 2025, cómo aprovechar tus deducciones personales y evitar los errores más comunes que pueden provocar observaciones del SAT.
¿Qué son los gastos deducibles ante el SAT?
Los gastos deducibles son todos aquellos pagos que puedes restar de tus ingresos para reducir el monto de impuestos a pagar ante el SAT. En pocas palabras, son tus "aliados" para pagar menos ISR de forma legal.
En GAME Contadores te ayudamos a identificar cada uno de estos gastos para aprovechar al máximo tus beneficios fiscales y evitar que pagues de más en tu declaración anual.
Principales gastos deducibles en 2025
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Honorarios médicos, dentales y hospitalarios: Incluye consultas, estudios de laboratorio, cirugías y tratamientos especializados.
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Gastos funerarios: Hasta un salario mínimo anual por cada familiar directo.
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Aportaciones voluntarias al retiro: AFORE o planes personales de retiro (PPR).
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Intereses reales de créditos hipotecarios: Para tu casa habitación.
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Primas de seguros de gastos médicos: Para ti y tus dependientes económicos.
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Donativos a instituciones autorizadas: Verifica que estén en la lista oficial del SAT.
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Colegiaturas: Nivel básico y medio superior, con límites específicos según el nivel educativo.
Regla importante
Los pagos mayores a $2,000 pesos deben realizarse por medios electrónicos (transferencia, tarjeta o cheque nominativo). Los pagos en efectivo no serán deducibles.
Errores comunes al intentar deducir gastos
No revisar si la factura está emitida con tu RFC correcto
El SAT solo acepta facturas a tu nombre con tu RFC. Revisa siempre que tus gastos estén correctamente timbrados.
Pagar en efectivo montos altos
Recuerda: gastos mayores a $2,000 pesos pagados en efectivo NO son deducibles. Usa tarjeta o transferencia.
No conservar los comprobantes bancarios
El SAT puede solicitar los comprobantes de pago electrónicos. Guarda tus estados de cuenta y recibos bancarios.
Deducir gastos personales no relacionados con la actividad económica
Solo puedes deducir gastos estrictamente indispensables para tu actividad. Evita incluir gastos personales no permitidos.
Cómo aprovechar al máximo tus deducciones
En GAME Contadores Monterrey revisamos todos tus CFDI, clasificamos tus gastos deducibles y te ayudamos a presentar tu declaración anual con todas las deducciones correctas, evitando observaciones del SAT y maximizando tu saldo a favor.
Beneficios de trabajar con un contador profesional
- Identificación completa de todos tus gastos deducibles
- Revisión de CFDI y comprobantes fiscales
- Presentación correcta de la declaración anual
- Evitar multas y observaciones del SAT
- Maximizar tu saldo a favor o reducir impuestos a pagar
¿Tienes dudas sobre qué gastos puedes deducir este año?
Contáctanos por WhatsApp y te ayudamos a revisarlo sin costo. El C.P. Erick Gómez y el C.P. John Mendoza están listos para resolver tus dudas fiscales.